Cómo las alianzas innovadoras incentivan el cambio positivo de alcance global en el mundo de los negocios
La financiación empresarial sostenible sufrirá grandes transformaciones. Durante demasiados años, la función de la financiación suponía una limitación para las operaciones y la cadena de suministro, que se veían obligadas a reducir costes e inventario, y a proteger el flujo de dinero. Pero está surgiendo una nueva serie de programas innovadores: las nuevas asociaciones entre importantes instituciones financieras, fintechs y calificaciones de sostenibilidad están creando incentivos para las empresas, incluidas las pymes, que representan el 70% de la mayoría de las cadenas de suministro globales. Estos les impulsan a adoptar prácticas sostenibles y ayudan a sus departamentos de compras a establecer una colaboración con los proveedores para generar resiliencia.
Según un estudio reciente realizado por Traxpay y DerTreasurer en Europa, el 78% de las empresas afirman tener dificultades de falta de liquidez que además se vieron agravadas por la pandemia. En términos generales, el 25% de las empresas encuestadas decidieron ampliar los plazos de pago a los proveedores en 2020 para hacer frente a los problemas de liquidez. Al mismo tiempo, un tercio de las empresas dicen haber recibido solicitudes por parte de proveedores para recibir pagos anticipados. Estos resultados ponen de manifiesto el dilema con en el que se encuentran las empresas: cómo garantizar la propia liquidez y, a la vez, contribuir a la estabilidad financiera de los proveedores para evitar que dejen de ser solventes o caigan en bancarrota, una situación que solo incrementaría los problemas.
Sin embargo, hay algunas innovaciones que nos permiten cambiar la mentalidad y pasar de ver la situación como un obstáculo para verla como una oportunidad de aprovechar las finanzas para influir de manera positiva en acciones medioambientales y sociales que tengan alcance global a nivel empresarial y para la cadena de valor.
Ampliar el radio de influencia de los criterios ESG en las finanzas para llegar a millones de empresas
Los mercados públicos están captando mucha atención a medida que las finanzas sostenibles y los criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG) aparecen como la principal prioridad de la banca y de los directores financieros. En los últimos 18 meses, los fondos de inversión y los fondos cotizados (ETF) canalizaron 288.000 millones de dólares en activos sostenibles.
Se trata de una tendencia muy positiva, pero las calificaciones financieras públicas basadas en criterios ESG solo tienen un impacto directo en las grandes empresas del mercado bursátil, es decir, en unas 10.000 empresas a nivel mundial. La próxima meta para lograr un mayor impacto son los 5 millones de organizaciones que conforman las cadenas de valor globales de las compañías cotizadas, el 75% de las cuales son empresas “privadas” que no cotizan o pequeñas y medianas empresas. Las finanzas sostenibles siempre han tenido dificultades para lograr superar esta barrera y tener este alcance, perdiendo la gran oportunidad de llegar a millones de empresas.
El importante debate alrededor de cómo utilizar la financiación como motor positivo para la transformación sostenible es recurrente y tuvo un protagonismo especial en la conferencia Sustain de EcoVadis en marzo de 2021, así como en el evento en línea organizado por GreenBiz en febrero para líderes del comercio sostenible.
Tres factores clave que promueven la innovación
Hay tres factores clave que están haciendo posible esta nueva ola de innovación:
Primer factor: Calificaciones confiables con indicadores comparables
Para poder ampliar la magnitud de las finanzas sostenibles con tal de que tenga un alcance global, hay que estandarizar los indicadores de sostenibilidad. Estos deben poder medir pymes de cientos de categorías y de una gran variedad de regiones geográficas. Para ello, es necesario adaptar los procesos de evaluación a los distintos riesgos medioambientales, sociales y éticos, y contar con diversas fuentes de datos para mayor fiabilidad. El objetivo es calificar el desempeño en base a indicadores comparables a nivel global entre distintas actividades empresariales y países. Conozca cómo EcoVadis aborda esta situación en nuestra metodología.
Segundo factor: La digitalización es clave
Un factor fundamental es que las calificaciones puedan realizarse y entregarse de manera digital para así poderlas integrar de forma fácil en los procesos de toma de decisiones financieras y ampliar su alcance rápidamente, logrando así un mayor impacto. Esto permite, además, integrar los indicadores del desempeño en sostenibilidad en los sistemas financieros para optimizar su estructura y disponer de un sistema replicable para los mecanismos financieros, y especialmente para la financiación de la cadena de suministro, y así poder ampliar su alcance de forma rápida y generalizada.
Un ejemplo perfecto lo vemos en la decisión de JP Morgan de optar por Taulia, un proveedor de soluciones fintech, para desarrollar su programa de financiación sostenible de la cadena de suministro con su cliente Bridgestone. Este programa, que ganó el "premio Adam Smith" del Treasury Today y resumido en este estudio de caso, ofrece soluciones financieras a los proveedores de Bridgestone para que puedan recibir el pago de sus facturas antes y vincula el tipo de descuento a su desempeño en sostenibilidad, que se mide a partir de las calificaciones de EcoVadis. El objetivo de introducir una medida cuantificable (la calificación EcoVadis) para cada proveedor en el programa mediante la plataforma tecnológica de Taulia es acelerar el proceso de financiación y, así, ampliar el incentivo positivo de transparencia a escala global.
Tercer factor: Alineación entre programas de sostenibilidad de los proveedores
Alinear estos indicadores con los que se utilizan en los compromisos de sostenibilidad existentes en las interacciones comerciales (como en las compras sostenibles, los préstamos sostenibles o el capital de inversión sostenible) supone un gran acelerador a la hora de crear valor para las empresas evaluadas (proveedores, sociedades en cartera, prestatarios, etc.).
El programa de Bridgestone se basa en su actual programa de compras sostenibles, que ya involucra a su base de proveedores en el proceso de calificación de EcoVadis. Conozca más detalles en este debate del reciente evento Sustain'21.
ING empezó a utilizar las calificaciones de EcoVadis en su programa de compras sostenibles para evaluar y supervisar el desempeño en sostenibilidad de los socios de su cadena de suministro. Cuando empezaron a buscar maneras de innovar y a crear el programa de préstamos para mejoras sostenibles, creyeron que lo más lógico era utilizar las mismas calificaciones, utilizadas por más de 75.000 empresas en todo el mundo, para sus clientes no cotizados. Actualmente, ING está ampliando su cartera de ofertas sostenibles, empezando por sus propios proveedores.
L’Oréal reforzó su compromiso con la sostenibilidad con el nombramiento de Régine Lucas como responsable de Financiación Sostenible, un puesto que la empresa creó recientemente. "En L’Oréal realmente creemos que no se puede hablar de rendimiento económico sin tener en cuenta la responsabilidad empresarial", expone Régine Lucas. Esta dedicación ha quedado patente con la estrecha alianza de L’Oréal con EcoVadis, mediante la cual colaboran con los proveedores para ayudarles a cumplir los objetivos de sostenibilidad. Además, con la creación de la Iniciativa de Belleza Responsable trabajan junto con otros líderes del sector para mejorar la sostenibilidad en toda la cadena de valor de la industria de la belleza.
La profundidad de los criterios de sostenibilidad que se incluyen, el alcance geográfico y la inclusión de gran variedad de sectores en la evaluación o calificación, así como las capacidad de integración digital, las herramientas de soporte para los proveedores y el valor adicional para estos mismos, son algunos de los criterios fundamentales que hay que tener en cuenta a la hora de alinear el sistema propio con un sistema de monitorización de la sostenibilidad de los proveedores.
Esta alineación resulta beneficiosa para todas las partes: los proveedores pueden obtener dinero más rápidamente y optimizar su tasa de financiación en el banco (mediante el incentivo por desempeño en sostenibilidad). La entidad financiera utiliza a su vez una misma calificación de sostenibilidad y una ficha de evaluación común que puede compartir con todos sus clientes y grandes compradores en sus programas de compras sostenibles. Al crear valor mutuo para todas las partes, el concepto podrá escalarse a nivel global. Póngase en contacto con nosotros para obtener más información.
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